1. Premessa e ambito di applicazione
Il presente documento descrive le procedure adottate da Midas Casino in materia di antiriciclaggio (AML - Anti-Money Laundering) e di verifica dell’identità del cliente (KYC - Know Your Customer). Le disposizioni contenute in questa politica si applicano a tutti i titolari di conto registrati sulla piattaforma, indipendentemente dalla giurisdizione di residenza.
Midas Casino opera con licenza rilasciata dalla Curaçao Gaming Authority, numero OGL/2024/494/0671, tramite la società operatrice Luckland Group B.V. Le procedure AML/KYC descritte nel presente documento sono conformi agli standard internazionali richiesti dal relativo regime regolatorio.
Midas Casino non è titolare di concessione ADM (Agenzia delle Dogane e dei Monopoli) per il mercato italiano. I giocatori residenti in Italia sono pertanto tenuti a verificare la conformità della propria partecipazione con la normativa locale vigente in materia di gioco a distanza.
2. Finalità della politica AML/KYC
Le procedure di verifica dell’identità e di controllo delle transazioni hanno le seguenti finalità:
- prevenire l’utilizzo della piattaforma per attività di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo;
- garantire che i fondi utilizzati per il gioco provengano da fonti lecite e verificabili;
- assicurare che il titolare del conto corrisponda all’identità dichiarata in fase di registrazione;
- rispettare gli obblighi di conformità previsti dalla licenza internazionale detenuta dall’operatore.
3. Obblighi di verifica dell’identità (KYC)
3.1 Quando si applica la verifica
Midas Casino si riserva il diritto di richiedere la verifica dell’identità in qualsiasi momento successivo alla registrazione del conto. La verifica è obbligatoria nei seguenti casi:
- prima dell’autorizzazione di qualsiasi prelievo di fondi;
- in caso di modifica dei dati personali associati al conto;
- in presenza di attività ritenuta insolita o non coerente con il profilo del titolare del conto;
- su richiesta dell’autorità regolatoria competente.
3.2 Documenti richiesti
Il titolare del conto è tenuto a fornire i seguenti documenti in formato leggibile e aggiornato:
- Documento di identità: carta d’identità (fronte e retro) oppure passaporto in corso di validità;
- Prova di residenza: bolletta, estratto conto bancario o documento ufficiale emesso non oltre 3 mesi dalla data di richiesta;
- Verifica del metodo di pagamento: documento che attesti l’intestazione del metodo di pagamento al nome del titolare del conto.
Tutti i documenti devono essere chiaramente leggibili, privi di alterazioni e riferibili al medesimo nominativo registrato sul conto di gioco. Documenti scaduti, illeggibili o non corrispondenti al profilo registrato non saranno accettati.
3.3 Corrispondenza tra conto e metodo di pagamento
Il metodo di pagamento utilizzato per depositi e prelievi deve essere intestato esclusivamente al titolare del conto. Non è consentito l’utilizzo di conti o strumenti di pagamento intestati a terzi. In caso di discrepanza, Midas Casino si riserva il diritto di sospendere le operazioni di prelievo fino alla risoluzione della verifica.
4. Procedure antiriciclaggio (AML)
4.1 Monitoraggio delle transazioni
Midas Casino applica procedure di monitoraggio delle transazioni finanziarie effettuate dai titolari di conto. Le operazioni ritenute insolite, sproporzionate rispetto al profilo del giocatore o potenzialmente connesse ad attività illecite sono soggette a revisione interna.
4.2 Verifica della provenienza dei fondi
In presenza di transazioni di importo significativo o di comportamenti di gioco non coerenti con il profilo registrato, Midas Casino può richiedere al titolare del conto documentazione relativa alla provenienza dei fondi (Source of Funds) e alla fonte del patrimonio (Source of Wealth). Il mancato riscontro a tali richieste può comportare la sospensione o la chiusura del conto.
4.3 Divieto di utilizzo della piattaforma per operazioni illecite
È espressamente vietato utilizzare il conto di gioco per operazioni di riciclaggio, trasferimento di fondi illeciti o qualsiasi altra attività contraria alla normativa applicabile. Midas Casino si riserva il diritto di bloccare i fondi e segnalare le operazioni sospette alle autorità competenti, in conformità con gli obblighi previsti dalla licenza Curaçao Gaming Authority.
5. Conservazione dei dati
I dati raccolti nell’ambito delle procedure KYC e AML sono conservati in conformità con le disposizioni della licenza internazionale detenuta dall’operatore e con la politica sulla privacy di Midas Casino. I documenti e le informazioni acquisiti durante la verifica sono trattati in modo riservato e non sono ceduti a terzi, salvo obbligo di legge o richiesta delle autorità regolatorie competenti.
6. Restrizioni di accesso
Midas Casino non accetta registrazioni o partecipazione al gioco da parte di residenti nei seguenti paesi: Israele, Regno Unito, Stati Uniti d’America. L’accesso da tali giurisdizioni è esplicitamente escluso per il gioco con denaro reale.
I residenti in Italia sono informati che Midas Casino non è titolare di licenza ADM. In Italia, la normativa vigente prevede che soltanto gli operatori con concessione ADM e dominio .it siano autorizzati a offrire gioco a distanza con vincita in denaro. Gli operatori privi di tale concessione sono classificati come non autorizzati dall’ADM e possono essere soggetti a blocco da parte dell’autorità competente.
7. Età minima
L’accesso al conto di gioco è consentito esclusivamente a persone che abbiano compiuto 18 anni di età, o l’età minima legale prevista dalla giurisdizione di residenza del titolare del conto, se superiore. Midas Casino si riserva il diritto di richiedere in qualsiasi momento la verifica dell’età tramite documento ufficiale.
8. Contatti per questioni di conformità
Per richieste relative a procedure KYC, AML o alla gestione dei dati personali, il titolare del conto può contattare Midas Casino ai seguenti recapiti:
- Email generale: [email protected]
- Email per privacy e sicurezza: [email protected]
Le richieste sono gestite dal team competente nei tempi tecnici necessari alla verifica e alla risposta.